Le Maroc selon un expert international est un pays «très dynamique»

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Le Maroc est un pays «très dynamique» en matière de prévention du blanchiment des capitaux, a affirmé Jean Pierre Michau, expert international en matière de lutte contre le blanchiment d¹argent et de financement du terrorisme.

Le Maroc dispose de tous les ingrédients pour mettre en place un véritable système de lutte contre le blanchiment des capitaux, a souligné Michau, qui s¹exprimait, mardi à Fès, lors d¹une rencontre de sensibilisation autour du thème «la prévention du blanchiment des capitaux: une garantie pour une économie saine».
La loi marocaine relative à la lutte contre le blanchiment des capitaux est conforme aux standards internationaux en la matière, a-t-il ajouté, lors de cette rencontre organisée par Bank Al-Maghrib.
Il a, par ailleurs, rappelé les actions entreprises par la communauté internationale pour faire face à ce fléau, relevant dans ce sens la création du Groupe d¹action financière international (GAFI) chargé de vérifier les dispositifs mis en place par chaque pays pour lutter contre le recyclage de l¹argent sale.
Citant des exemples sur différents circuits et techniques pour blanchir les fonds issus d¹activités illicites et criminelles, Michau a indiqué que le blanchiment des capitaux représente de 1,5 à 4% du PIB mondial, soit près de 600 milliards dollars.
Il a, en outre, appelé à élaborer une cartographie des risques, à créer des départements chargés du contrôle de la conformité des opérations bancaires et à procéder à une meilleure identification du client (profilage).
De son côté, Abderrafie Tadlaoui, de la direction de la supervision bancaire à Bank Al-Maghrib, a mis l¹accent sur l¹importance de la loi relative à la lutte contre le blanchiment des capitaux, promulguée en avril dernier, soulignant qu¹elle oblige les établissements de crédit à observer des règles de vigilance, à établir une déclaration de soupçon s¹il y a lieu et à mettre en place un dispositif interne de lutte contre le blanchiment des capitaux.
L¹obligation de vigilance prévue par la loi consiste notamment à identifier les clients, procéder à un examen particulier des opérations complexes et conserver pendant dix ans les documents permettant l¹identification du client et ceux retraçant les opérations effectuées, a-t-il expliqué.
Il a rappelé que dès 2001, Bank Al-Maghrib a demandé aux établissements de crédit de prendre les précautions et les mesures adéquates pour empêcher que leurs établissements ne soient impliqués, à leur insu, dans des opérations financières liées à des activités non-autorisées.
Pour sa part, Driss Bouhaja, représentant du ministère de l¹Economie et des Finances a axé son intervention sur l¹Unité de traitement du renseignement financier.
Après avoir passé en revue les différents types d¹unités de contrôle destinées à la lutte contre le blanchiment des capitaux, il a indiqué que le Maroc a opté pour une Unité de type administratif en raison des garanties qu¹elle représente en termes de neutralité et de protection de la confidentialité des comptes bancaires.
Cette Unité, instituée auprès de la Primature, est dotée de larges attributions en matière de collecte et de traitement de l¹information financière, de constitution d¹une base de données sur les opérations de blanchiment des capitaux et d¹échange avec les autorités étrangères de compétence similaire.
Les autres intervenants ont souligné que le blanchiment des capitaux constitue une menace réelle contre la stabilité économique et sociale des Etats, appelant au renforcement de la coordination entre tous les services concernés pour une meilleure prévention du recyclage de l¹argent sale.
Initiée en partenariat avec les ministères de l¹Economie et des Finances et de la Justice, cette rencontre s¹inscrit dans le cadre de la campagne nationale de sensibilisation à la prévention contre le blanchiment des capitaux, lancée en octobre dernier et qui se poursuivra jusqu¹au 21 février prochain.

Al Bayane

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